金融监管罚单周报:涉21项违规武汉农商行受罚近千万,人保寿险连收五罚单

发布时间:2020-09-21 聚合阅读:
原标题:金融监管罚单周报:涉21项违规武汉农商行受罚近千万,人保寿险连收五罚单据搜狐财经统计,9月12日至18日期间,银保监会共发布行政处罚公示表70张,罚没总...

原标题:金融监管罚单周报:涉21项违规武汉农商行受罚近千万,人保寿险连收五罚单

据搜狐财经统计,9月12日至18日期间,银保监会共发布行政处罚公示表70张,罚没总金额为1712.36万元。

其中,银行业罚单37张,涉及14家银行,总金额逾1382万元;保险业罚单32张,涉及15家保险公司,总罚金284.5万元以及1张信托机构的罚单,罚金为45万元。

银保监会本周发布新规,明确规定了小额贷款公司的业务范围、对外融资比例、贷款金额、贷款用途,同时强调,小额贷款公司贷款不得用于股票、金融衍生品等投资、房地产市场违规融资。

银行业:武汉农商行涉21项违规行为被罚900余万,农商、村镇银行频因贷款受罚

本周银行业共有14家银行领罚单37张,总罚金金额为1382.86万元,其中除邮储银行、湖北银行外,其余12家均为农商行、村镇银行或信用社。

本周最受关注罚单,来自湖北监管局9月18日对武汉农商行一连开出的15张罚单。

图片截取自银保监会官网

鄂银保监罚决字〔2020〕26号信息显示,武汉农商行因存在未按规定向监管部门报送关联交易情况报告、超授信额度且违规审批发放贷款、贷后管理不尽职、内部问责不及时等共计21项违法违规事实,被湖北银保监会处以罚没合计937.86万元的行政处罚。

同时,据银保监会罚单信息,武汉农商行的14位员工,因对上述部分违法违规事实负有管理责任而均被施以警告。

这也是今年以来,国内农商行领到的罚没金额最大的单张罚单。

此外,与此前几周相同的是,“贷款”仍然是本周银行业罚单违规原因中出现频次最高的两个字,贷后管理不尽职、贷款资金被挪用、贷款“三查”不到位也仍旧是银行,特别是农商行、村镇银行等中小银行违规的主要因素。

本周银行业因贷款相关问题受罚情况一览

武汉农商行的21项违法违规行为中,有12项均与“贷款”有关,占比过半。本周银行业受罚的全部14家银行中,因贷款问题而受罚的银行数占比则更大,占到78.58%,即有11家银行的主要违法违规事实中,出现了“贷款”一词。

且这11家银行中,除湖北银行十堰分行外,其余十家均为农商行、村镇银行或农信社。

保险业&信托业:虚列费用套取资金成本周受罚主因,人保寿险一连收五张罚单

本周保险业共受罚单32张,涉及15家保险公司,包括中国人寿、人保寿险、平安财险等,总罚金为284.5万元。其中人保寿险领罚单数最多,为5张;君康人寿受罚金最多,其两家中支及其负责人共领罚金93万元。

银保监会行政处罚决定书显示,本周人保寿险的五张罚单,均由陕西省咸阳市监管分局开出,因其咸阳市分公司存在虚增会议费用于处理客户理赔的违规行为和兴平市营销服务部存在利用虚假资料套取费用的违规行为。

咸阳银保监会分别对其处以10万和11万元的罚款,并对三名相关负责人施以警告并分处罚金1万元。

江苏南通监管分局同样对虚列费用或绩效以套取资金、费用一事十分关注,通银保监罚决字〔2020〕18号和20号显示,君康人寿南通中支、苏州中支均因此分别受罚30万元和50万元,其负责人也分别被处以警告并处罚金5万元和8万元的行政处罚。

此外,银保监会上海监管局9月16日连发12张罚单,对美华保险、东大保险等5家保险机构及其相关责任人进行行政处罚,总计罚金为76.7万元。

图片截取自银保监会官网

信托方面,浙银保监罚决字〔2020〕56号内容显示,中建投信托股份有限公司因存在未按监管规定及时进行信息披露;推介信托计划时存在对公司过去的经营业绩作夸大介绍的情况,违反了《信托公司集合资金信托计划管理办法》第48条和第50条的相关规定,而被浙江监管局处以45万元人民币的行政处罚。

监管动态:小额贷款公司贷款不得用于股票、金融衍生品等投资

9月16日,银保监会发布了《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》和《银行保险机构应对突发事件金融服务管理办法》并答记者问。

其中,《关于加强小额贷款公司监督管理的通知》的发布,引起了舆论的广泛关注。《通知》对小额贷款公司的业务范围、对外融资比例、贷款金额、贷款用途等方面提出了明确要求。

如小额贷款公司应当主要经营放贷业务;小额贷款公司通过银行借款、股东借款等非标准化融资形式融入资金的余额不得超过其净资产的1倍;小额贷款公司应当与借款人明确304不锈钢管http://www.buxiugang2.cn约定贷款用途;小额贷款公司贷款不得用于股票、金融衍生品等投资、房地产市场违规融资、法律法规、银保监会和地方金融监管部门禁止的其他用途等。

银保监会表示,《通知》的印发,将规范小额贷款公司经营行为,防范化解相关风险,促进行业健康发展。下一步,银保监会将持续加强小额贷款公司行业监管制度建设,与《非存款类放贷组织条例》的施行相衔接,进一步完善小额贷款公司行业经营规则和监管规则。